Calculateur Roth IRA
Calculateur Roth IRA gratuit. Projetez la croissance de votre Roth IRA, vérifiez les limites de contribution et l'éligibilité de revenu, et estimez les économies non imposables.
USA uniquement
Ce calculateur est pour les Roth IRAs américains. Pour d'autres pays: PEA (France), RRSP (Canada), ISA (Royaume-Uni).
Informations Roth IRA
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Limites de Contribution (2024)
Moins de 50 ans
7 000€
50 ans et Plus
8 000€
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Dernière mise à jour: janvier 2026
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Questions Fréquentes
Qu'est-ce qu'un Roth IRA et comment diffère-t-il d'un IRA Traditionnel ?
Un Roth IRA est un compte de retraite financé avec des dollars après impôts, permettant une croissance et des retraits en franchise d'impôt à la retraite. Les IRA Traditionnels utilisent des dollars avant impôts et imposent les retraits plus tard. Différence clé : Roth = payer les impôts maintenant, retirer sans impôt plus tard ; Traditionnel = déduire maintenant, payer plus tard.
Quelles sont les limites de revenus du Roth IRA pour 2024 ?
Pour 2024, les déclarants célibataires peuvent contribuer pleinement si le MAGI est inférieur à $146 000, avec des contributions réduites jusqu'à $161 000 (phase d'élimination). Mariés déclarant ensemble : contribution complète sous $230 000, élimination jusqu'à $240 000. Au-dessus ? Considère la stratégie 'backdoor Roth IRA'.
Quelle est la contribution maximale au Roth IRA pour 2024 ?
La limite 2024 est de $7 000 par an ($7 500 si tu as 50 ans ou plus). Tu peux contribuer jusqu'à la date limite de déclaration fiscale (généralement le 15 avril) pour l'année précédente. Tu ne peux contribuer que jusqu'à ton revenu gagné imposable. Les IRA de conjoint permettent aux conjoints sans emploi de contribuer.
Quand puis-je retirer de mon Roth IRA sans pénalité ?
Les contributions (l'argent déposé) peuvent être retirées à tout moment, sans impôt ni pénalité. Les gains nécessitent que le compte soit ouvert depuis 5+ ans ET que tu aies 59 ans et demi ou plus. Exceptions pour les gains : premier achat immobilier ($10 000 limite), invalidité, ou frais d'études qualifiés.
Dois-je contribuer d'abord à un Roth IRA ou un 401(k) ?
Ordre de priorité : 1) 401(k) jusqu'à l'abondement employeur (argent gratuit), 2) Maximiser le Roth IRA ($7 000), 3) Retourner au 401(k) jusqu'à la limite. Avantages du Roth IRA sur le 401(k) : plus de choix d'investissement, pas de distributions minimales requises, retrait des contributions sans pénalité.