DeFi-Renditerechner
Berechne DeFi-Renditen mit Zinseszins. Schätze Erträge aus Lending, Liquiditätspools und Yield Farming inklusive Impermanent Loss.
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Zuletzt aktualisiert: Januar 2026
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Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen APY und APR bei DeFi?
APR (Jahreszins) ist einfacher Zins ohne Zinseszins. APY (Jahresrendite) beinhaltet Zinseszins. Beispiel: 100% APR täglich kapitalisiert entspricht 171,5% APY, weil du Zinsen auf Zinsen verdienst. Formel: APY = (1 + APR/n)^n - 1, wobei n die Anzahl der Zinsperioden ist. Vergleiche immer APYs bei DeFi-Protokollen—ein niedrigerer APR mit täglicher Kapitalisierung kann einen höheren APR mit seltenerer Kapitalisierung übertreffen.
Was ist Impermanent Loss und wie wird er berechnet?
Impermanent Loss (IL) tritt auf, wenn du Liquidität in einem AMM-Pool (Automated Market Maker) bereitstellst und sich die Token-Preise ändern. Der Verlust wird 'permanent', wenn du bei anderen Preisverhältnissen abhebst. Formel: IL = 2×√(Preisverhältnis) ÷ (1 + Preisverhältnis) - 1. Beispiel: Wenn ETH verdoppelt (2x), beträgt IL etwa 5,7%. Bei 4x etwa 20%. Trading-Gebühren können den IL ausgleichen.
Wie funktioniert Yield Farming und welche Risiken gibt es?
Yield Farming bedeutet, Krypto in DeFi-Protokolle einzuzahlen, um Belohnungen zu verdienen—meist im nativen Token plus Handelsgebühren. Strategien: (1) Lending auf Aave/Compound, (2) LP-Positionen auf Uniswap/Curve für Gebühren + Anreize, (3) Staking von Governance-Token. Risiken: Smart-Contract-Bugs, Rug Pulls, Token-Preisverfall, Impermanent Loss und Gaskosten. APYs über 100% beinhalten meist hochriskante neue Token.
Wie berechne ich meine tatsächlichen DeFi-Erträge inklusive Gaskosten?
Nettorendite = (Endwert - Anfangsinvestition - Gaskosten - Impermanent Loss) ÷ Anfangsinvestition × 100. Berücksichtige alle Transaktionen: Einzahlung, Belohnungsanspruch, Reinvestition und Abhebung. Auf Ethereum-Mainnet können komplexe DeFi-Transaktionen 20-100€+ an Gas kosten. Für kleinere Investitionen (<5.000€) sind L2-Lösungen (Arbitrum, Optimism) oder günstige Chains (Polygon) empfehlenswert.
Welche Faktoren sollte ich bei der Wahl eines DeFi-Protokolls beachten?
Bewerte: (1) TVL (Total Value Locked)—höheres TVL deutet auf Vertrauen hin, ist aber keine Garantie. (2) Smart-Contract-Audits von Certik, OpenZeppelin oder Trail of Bits. (3) Protokollalter—ältere Protokolle haben besser getesteten Code. (4) Nachhaltige Ertragsquelle—kommen Belohnungen aus Gebühren (nachhaltig) oder Token-Emissionen (können sinken)? (5) Token-Sperrfristen. (6) Versicherungsoptionen wie Nexus Mutual.