ROI-Rechner

ROI (Return on Investment) misst den Gewinn im Verhältnis zu den Kosten. Einfacher ROI = (Gewinn - Kosten) / Kosten × 100. Bei einer Investition von 10.000 € und Rückfluss von 12.000 €: (12.000 € - 10.000 €) / 10.000 € × 100 = 20% ROI. Dies berücksichtigt nicht die Zeit – 20% Rendite in 1 Jahr ist sehr anders als 20% über 10 Jahre.

CAGR (Compound Annual Growth Rate) ist die annualisierte Rendite unter Berücksichtigung des Zinseszinseffekts. Formel: (Endwert/Anfangswert)^(1/Jahre) - 1. 10.000 € wachsen auf 20.000 € in 7 Jahren: (20.000/10.000)^(1/7) - 1 = 10,4% CAGR. Nutze CAGR, um Investitionen mit unterschiedlicher Laufzeit fair zu vergleichen.

Hängt von Risiko und Art ab. Historischer Aktienmarkt-Durchschnitt: 7-10% jährlich (inflationsbereinigt: 5-7%). Anleihen: 3-5%. Immobilien: 8-12% (inklusive Wertsteigerung und Mieteinnahmen). Startups streben 20%+ an, haben aber hohe Ausfallraten. Vergleiche mit risikofreien Alternativen wie Bundesanleihen (3-4%).

Nutze immer annualisierte Renditen (CAGR). 50% Rendite über 5 Jahre = 8,4% CAGR. 30% Rendite über 2 Jahre = 14% CAGR. Die kürzere Investition hat tatsächlich besser abgeschnitten pro Jahr. Berücksichtige auch: Steuern, Gebühren, Liquidität und Risiko. Eine 10%-Rendite mit hohem Risiko kann schlechter sein als 7% mit niedrigem Risiko.

Standard-ROI berücksichtigt keine Inflation. Reale ROI = Nominale ROI - Inflationsrate. Bei 8% nominaler Rendite und 3% Inflation beträgt die reale Rendite etwa 5%. Über lange Zeiträume ist das erheblich. 100.000 € mit 8% nominaler Rendite für 30 Jahre = 1 Mio. € nominal, aber nur etwa 400.000 € in heutiger Kaufkraft.