DeFi 수익률 계산기
복리로 DeFi 수익률을 계산합니다. 대출, 유동성 풀, 이자 농사의 수익을 비영구적 손실을 포함하여 추정합니다.
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최종 업데이트: 2026년 1월
관련 계산기
자주 묻는 질문
DeFi에서 APY와 APR의 차이점은 무엇인가요?
APR(연이율)은 복리가 없는 단리입니다. APY(연수익률)는 복리를 포함합니다. 예를 들어, 100% APR을 일별 복리로 계산하면 이자에 이자가 붙어 171.5% APY가 됩니다. 공식: APY = (1 + APR/n)^n - 1, n은 복리 기간 수. DeFi 프로토콜 평가 시 항상 APY를 비교하세요—일별 복리의 낮은 APR이 복리 빈도가 낮은 높은 APR을 이길 수 있습니다.
비영구적 손실(IL)이란 무엇이며 어떻게 계산하나요?
비영구적 손실은 AMM(자동화된 마켓 메이커) 풀에 유동성을 제공할 때 토큰 가격이 변동하면 발생합니다. 다른 가격 비율로 인출하면 손실이 '영구적'이 됩니다. 공식: IL = 2×√(가격비율) ÷ (1 + 가격비율) - 1. 예: ETH가 2배 상승하면 IL은 약 5.7%, 4배면 약 20%. 거래 수수료 수익이 IL을 상쇄하면 여전히 수익이 납니다.
이자 농사(Yield Farming)는 어떻게 작동하며 위험은 무엇인가요?
이자 농사는 DeFi 프로토콜에 암호화폐를 예치하여 보상을 받는 것입니다—보통 프로토콜 네이티브 토큰과 거래 수수료. 전략: (1) Aave/Compound 대출, (2) Uniswap/Curve LP 포지션으로 수수료+인센티브, (3) 거버넌스 토큰 스테이킹. 위험: 스마트 컨트랙트 버그, 러그풀, 토큰 가격 폭락, 비영구적 손실, 가스비. 100% 이상 APY는 대부분 고위험 신규 토큰입니다.
가스비를 포함한 실제 DeFi 수익은 어떻게 계산하나요?
순수익 = (최종 가치 - 초기 투자 - 가스 비용 - 비영구적 손실) ÷ 초기 투자 × 100. 모든 거래 포함: 예치, 보상 청구, 재투자, 인출. 이더리움 메인넷에서 복잡한 DeFi 거래는 3-15만원 이상 가스비가 들 수 있습니다. 소액 투자(<500만원)는 L2 솔루션(Arbitrum, Optimism)이나 저비용 체인(Polygon)을 고려하세요.
DeFi 프로토콜 선택 시 어떤 요소를 고려해야 하나요?
평가 항목: (1) TVL(총 예치 자산)—높을수록 신뢰 지표지만 보장은 아님. (2) 스마트 컨트랙트 감사—Certik, OpenZeppelin, Trail of Bits 감사 확인. (3) 프로토콜 운영 기간—오래될수록 검증된 코드. (4) 지속 가능한 수익원—보상이 거래 수수료(지속 가능)인지 토큰 발행(감소 가능)인지. (5) 토큰 잠금 기간. (6) Nexus Mutual 같은 보험 옵션.