DeFi利回り計算機
複利でDeFi利回りを計算します。レンディング、流動性プール、イールドファーミングからのリターンをインパーマネントロスを含めて見積もります。
投資詳細
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最終更新: 2026年1月
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よくある質問
DeFiにおけるAPYとAPRの違いは何ですか？
APR（年率）は複利なしの単利です。APY（年間利回り）は複利を含みます。例えば、100% APRを日次複利で運用すると171.5% APYになります。これは利息に対して利息がつくためです。計算式：APY = (1 + APR/n)^n - 1、nは複利期間数。DeFiプロトコルを比較する際は常にAPYで比較してください—日次複利の低いAPRが、複利頻度の低い高APRを上回ることがあります。
インパーマネントロスとは何ですか？どう計算しますか？
インパーマネントロス（IL）は、AMM（自動マーケットメイカー）プールに流動性を提供し、トークン価格が変動した時に発生します。異なる価格比率で引き出すと損失が「確定」します。計算式：IL = 2×√(価格比率) ÷ (1 + 価格比率) - 1。例：ETHが2倍になるとILは約5.7%、4倍で約20%。取引手数料収入がILを相殺できれば、それでも利益が出ます。
イールドファーミングの仕組みとリスクは何ですか？
イールドファーミングは、DeFiプロトコルに仮想通貨を預けて報酬を得ることです。通常、プロトコルのネイティブトークンと取引手数料が得られます。戦略：(1) Aave/Compoundでのレンディング、(2) Uniswap/CurveでのLP運用、(3) ガバナンストークンのステーキング。リスク：スマートコントラクトのバグ、ラグプル、トークン価格暴落、インパーマネントロス、ガス代。APY100%超は高リスクな新規トークンが多いです。
ガス代を含めた実際のDeFiリターンをどう計算しますか？
純リターン = (最終価値 - 初期投資 - ガスコスト - インパーマネントロス) ÷ 初期投資 × 100。すべての取引を含めます：預け入れ、報酬請求、再投資、引き出し。イーサリアムメインネットでは複雑なDeFi取引に2,000-10,000円以上のガス代がかかることも。少額投資（50万円未満）にはL2（Arbitrum、Optimism）や低手数料チェーン（Polygon）を検討してください。
DeFiプロトコルを選ぶ際に考慮すべき要素は？
評価項目：(1) TVL（預かり資産総額）—高いほど信頼の指標だが保証ではない。(2) スマートコントラクト監査—Certik、OpenZeppelin、Trail of Bitsによる監査を確認。(3) プロトコルの運用期間—長いほどコードが実証済み。(4) 持続可能な収益源—報酬は取引手数料（持続可能）かトークン発行（減少する可能性）か？(5) トークンのロック期間。(6) Nexus Mutualなどの保険オプション。