Calculateur de Rendement DeFi
Calculez les rendements DeFi avec intérêts composés. Estimez les retours du lending, pools de liquidité et yield farming incluant la perte impermanente.
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Dernière mise à jour: janvier 2026
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Questions Fréquentes
Quelle est la différence entre APY et APR en DeFi ?
L'APR (Taux Annuel) est un intérêt simple sans capitalisation. L'APY (Rendement Annuel) inclut les intérêts composés. Par exemple, 100% APR capitalisé quotidiennement équivaut à 171,5% APY car vous gagnez des intérêts sur les intérêts. Formule : APY = (1 + APR/n)^n - 1, où n est le nombre de périodes. Comparez toujours les APY pour évaluer les protocoles DeFi—un APR inférieur avec capitalisation quotidienne peut battre un APR supérieur avec capitalisation moins fréquente.
Qu'est-ce que la perte impermanente et comment la calculer ?
La perte impermanente (IL) survient lorsque vous fournissez des liquidités à un pool AMM (Automated Market Maker) et que les prix des tokens changent. La perte devient 'permanente' si vous retirez à des ratios de prix différents. Formule : IL = 2×√(ratio_prix) ÷ (1 + ratio_prix) - 1. Exemple : si ETH double (2x), l'IL est d'environ 5,7%. Si ETH fait 4x, l'IL est d'environ 20%. Les frais de trading peuvent compenser l'IL.
Comment fonctionne le yield farming et quels sont les risques ?
Le yield farming consiste à déposer des cryptos dans des protocoles DeFi pour gagner des récompenses—généralement en token natif plus frais de trading. Stratégies : (1) Prêt sur Aave/Compound, (2) Positions LP sur Uniswap/Curve pour frais + incitations, (3) Staking de tokens de gouvernance. Risques : bugs de smart contracts, rug pulls, effondrement du prix du token, perte impermanente et frais de gas. Les APY supérieurs à 100% impliquent souvent des tokens à haut risque.
Comment calculer mes rendements DeFi réels incluant le gas ?
Retour Net = (Valeur Finale - Investissement Initial - Coûts de Gas - Perte Impermanente) ÷ Investissement Initial × 100. Incluez toutes les transactions : dépôt, réclamation de récompenses, réinvestissement et retrait. Sur Ethereum mainnet, les transactions DeFi complexes peuvent coûter 20-100€+ en gas. Pour les petits investissements (<5 000€), considérez les solutions L2 (Arbitrum, Optimism) ou les chaînes à faibles frais (Polygon).
Quels facteurs considérer pour choisir un protocole DeFi ?
Évaluez : (1) TVL (Total Value Locked)—un TVL élevé suggère la confiance mais n'est pas une garantie. (2) Audits de smart contracts par Certik, OpenZeppelin ou Trail of Bits. (3) Ancienneté du protocole—les protocoles plus anciens ont du code mieux testé. (4) Source de rendement durable—les récompenses viennent-elles des frais (durable) ou de l'émission de tokens (peut diminuer) ? (5) Périodes de blocage des tokens. (6) Options d'assurance comme Nexus Mutual.